Список системообразующих банков от Центробанка РФ

Список системообразующих банков Центробанк начал составлять с 2014 года. Вначале рейтинг состоял из 50 финучреждений. Сегодня этот перечень Центробанком уменьшен, поменялись кредитные организации РФ.

Что такое системообразующие банки?

Системообразующие – это банковские учреждения, финансовые трудности которых способны нанести значительный урон всей системе банков РФ, стране. Отрицательный эффект заключается в финпотерях большого числа контрагентов.

В список системообразующих банков РФ Центробанк включает надежные организации. В таких финучреждениях сосредоточено свыше 60% всех финресурсов страны — активов и денег.

Как определяются?

Пару лет назад в список системообразующих банков РФ Центробанк включал финорганизации с большим объемом активов. Сегодня список показателей расширился. Экономическая значимость банков определяется по разработанной методике. В учет берутся качественные и количественные критерии, нормативы, установленные Центробанком РФ, а также требования к кредитным организациям по достаточности капитала (Базель ІІІ). Нормы, описанные в документе Базельского комитета, иногда пересматриваются. С каждым годом требования к системообразующим банкам Центробанк РФ ужесточает.

Критерии отбора системообразующих финучреждений, предложенные Центробанком:

• большое число выгодных сделок на межбанковском рынке;
• постоянный мониторинг вкладов юридических и физических лиц, кредитов;
• ликвидность – от 70%;
• увеличение числа новых заемщиков;
• наличие значительного объема буферного капитала — 0,62% от общей массы активов, несущих высокие риски.

В будущем норматив ликвидности Центробанк планирует поднять до 100%.

Список системообразующих банков от ЦБ РФ на 2018 год

В результате отбора 2018 года в список системообразующих банков Центробанк РФ включил:

• АО ЮниКредит Банк. Имеет Генеральную лицензию №1 от Центробанка. Самое крупное финучреждение страны с иностранным капиталовложением. Филиалы ЮниКредит Банка есть в Центральной, Восточной, Западной Европе. Сотрудничает с международными кредитными организациями на 14 базовых рынках;
• АО «Райффайзенбанк». Обслуживает частных, корпоративных клиентов, прочие фининституты. С 2007 года является лидером в отечественных и международных рейтингах. Наблюдается тенденция к росту показателя прибыли и снижению стоимости риска;
• ПАО «Промсвязьбанк». Это универсальная коммерческая финорганизация. Считается крупнейшим банком мира по данным «The Banker». Величина активов — 1,2 трлн. рублей;
• ПАО «Росбанк». С 2017 года занимает 3 место в рейтинге журнала «Forbes» по критерию надежности. Имеет награды от исследовательского центра Global Custodian;
• ПАО Банк «Финансовая компания Открытие». Это частный крупнейший банк. Имеет хорошие показатели консолидированных активов (свыше 2,7 трлн. рублей), капитала (232 млрд. рублей);
• ПАО «ВТБ» Банк. Занимает ведущие места на международном уровне. Имеет уникальный холдинг. Основа управленческой концепции в едином управлении рисками, активом, единой стратегии. ВТБ Банк повышает активность работы финорганизаций РФ;
• АО «Альфа-банк». Основан в 1990 году. Предлагает все виды финопераций. Занимает базовые места в системе Центробанка по разным критериям. В 2016 году Альфа-банк стал лауреатом премии «Финансовый олимп» в номинации «Самый надежный банк страны»;
• ПАО «Сбербанк». У россиян пользуется наибольшей популярностью. Составляет треть костяка банковской системы страны. Это источник финдоходов каждой 150-ой российской семьи. Специализируется на обслуживании корпоративных клиентов. Регулярно вводит ноу-хау, совершенствуя систему кредитования;
• ПАО «Московский Кредитный Банк». Впервые включен в список системообразующих в 2018 году. Функционирует с 1992 года. Имеет обширную сеть в Москве. По результатам 2017 года Московский Кредитный Банк показал рост активов выше 19%. Главный источник капитала – операции с юридическими лицами. Финучреждение занимает 9 место по надежности;
• АО «Россельхозбанк». С 2013 года занимает первые позиции в международных рейтингах известных финансовых журналов «Forbes», «The Banker». Активы составляют 2800 млрд. рублей;
• АО «ГПБ». Давно входит в рейтинг самых надежных организаций по данным ЦБ.

Это перечень лидирующих финучреждений РФ по числу активов и прочим показателям Центробанка. Кредитные системообразующие организации включают в себя свыше 70% активов финсистемы страны.

Зачем требуются системообразующие банки?

Сегодня банки являются экономически значимыми. Они не только приносят прибыль, но и участвуют в развитии бизнеса, техпроцесса, управлении финансовыми потоками. В период с 2014 по 2017 год в стране неоднократно случались ситуации, когда Центробанк отзывал лицензии у банков, даже у тех, которые казались надежными. Вкладчики теряли деньги. В стране была паника. Чтобы наладить ситуацию и показать гражданам, что есть действительно надежные кредитные организации, Центробанк решил ежегодно составлять список системообразующих банков. Половина из системообразующих финучреждений является государственной и получает поддержку от Центробанка.

Системообразующие банки включают в себя надежные и стабильные финорганизации. Список системообразующих учреждений составляется Центробанком на базе специальных критериев и ежегодно пересматривается.