Банковская гарантия — перечень банков выдающих банковскую гарантию по 44 ФЗ

В законодательстве РФ существуют специальные нормы для участия в тендерах на госзаказы. Одной из таких норм является банковская гарантия. Что это такое? Какие банки России имеют право предоставить ее участникам? Эта тема, а также вспомогательные вопросы по ней и будут подняты в рамках предложенной публикации.

Банковская гарантия финтендер

Что такое банковская гарантия? Это один из самых эффективных и востребованных инструментов для обеспечения безопасности сделки. В ходе операции банком выдается письменное обязательство о внесении средств в том случае, если исполнитель заказа не выполнит свои обязательства перед заказчиком. Банковская гарантия простыми словами — один из продуктов фин. учреждений (один из подвидов кредита), который банки выдают на особых условиях, гораздо более выгодных нежели стандартный кредит. В большинстве случаев ее наличие является основным условием проведения сделки. В ходе процедуры задействованы три участника:

• гарант сделки – банк, который берет на себя определенные обязательства по обеспечению исполнения условий контракта, либо обеспечение заявки, платой за содействие является комиссия, на основании поданных документов банк будет принимать решение о принятии контракта либо об отказе отвечать за действия заявителя;
• бенефициар – заказчик, интересы которого защищаются сделкой, он в конечном итоге будет получать средства;
• принципал – инициатор сделки, т.е. должник банка должен быть готов принять условия выдвигаемые банком.

Существует два законодательных акта, которые регулируют эти отношения: ФЗ 233 и ФЗ 44. Эти нормативно правовые акты во многом схожи между собой, но банковская гарантия по ФЗ 44 имеет более строгие правила проведения сделки, прописаны отдельные правила для самих поставщиков услуг (банков выдающих гарантийные соглашения).

Для упрощения поиска госзакупок, которые могут быть интересны клиенту (цели, сфера деятельности) и анализа необходимых документов существует немало ресурсов, однако один из самых популярных Финтендендер. Для осуществления поиска и анализа достаточно зайти на официальный сайт финтендер. ру и задать параметры поиска. Система Финтендер позволяет пользователю работать одновременно с несколькими банковскими учреждениями за небольшой комиссионный взнос.

Второй вариант обратиться с заявкой в Сбербанк. Это также, как и в случае Финтендера, можно сделать на официальном сайте Сбербанка. Для этого клиенту понадобится войти в личный кабинет на интернет страничке и заполнить заявку.

Виды гарантий банковских

Существует несколько основных видов гарантийных соглашений:

• тендерная (контрактный бланк);
• авансовая;
• платежная;
• гарантия исполнения;
• таможенная.

Законодательство допускает существование и других видов подобных соглашений.

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта что такое – описание

Процедура государственных закупок предусматривает несколько этапов, каждый из которых направлен подтвердить благонадежность исполнителя. Это могут быть контракты на поставку товаров либо услуг. Некоторые государственные компании ставят главным условием наличие банковской гарантии у каждого участника, т.е. банковская гарантия простым языком в подобных случаях является еще и гарантом допуска к участию.

Образец банковской гарантии по 44-фз

Законодательством России не установлено строгих правил по внешнему виду и порядку составления документа, однако в законе четко прописаны обязательные положения, которые должны быть внесены в тело документа:

1. Обязанности исполнителя.
2. Сумма обеспечения.
3. Обязательства банка перед заказчиком по выплате неустойки, если будут иметь место просрочки.
4. Условия выполнения соглашений.
5. Срок действия.

Законом установлен список документов, которые заказчик должен предъявить банку для выдачи ему гарантийных средств.

Банковская безотзывная гарантия

Подобные документы могут классифицироваться и по другим признакам – отзывная и безотзывная. Основная разница заключается в возможности банка (гаранта сделки) отозвать свои обязательства (обеспечение).

Эти нормы контрактных взаимоотношений регулирует Гражданский Кодекс РФ (ГК), который предусматривает принципы безотзывного типа, если в нем не указано иное. Рекомендуется в теле документа прописывать возможность или невозможность для гаранта аннулировать действие документа в одностороннем порядке. Если клиент заказывает документ через официальный сайт Финтендер или через личный кабинет на официальном сайте Сбербанка, рекомендуется проверять эти условия в электронном и оригинальном документе.

Срок действия банковской гарантии по 44 ФЗ при обеспечении контракта

Гарантийное обязательство предоставляется в качестве материального обеспечения заявки либо в качестве обеспечения исполнения контракта. В первом варианте срок ее действия составляет 2 месяца сверх даты окончания приема заявок. Согласно ФЗ 44 ст. 96 ч. 3, если она предоставляется в качестве обеспечения исполнения контракта, срок ее действия должен превышать срок действия самого контракта не меньше чем на месяц. Эти правила действуют для всех видов документа: оформленных при личном посещении банка (например, Сбербанка), заказанных на официальном сайте банков, выдающих подобного рода документацию, на официальном сайте Финтендер и пр.

Перечень банков выдающих банковскую гарантию по 44 ФЗ

Минфин России ежемесячно обновляет список банков (реестр), выдающих этот вид гарантийно-финансовой документации. Ознакомиться с актуальным перечнем можно на официальном ресурсе Минфина либо на официальном сайте Финтендер.

Для предоставления своим клиентам подобной услуги банк должен соответствовать основным требованиям и находится в реестре банков, выдающих подобные гарантийные свидетельства. Другие требования:

• банковский капитал не меньше 1 млрд. рублей;
• не находиться под процедурой санации (финансового оздоровления);
• иметь лицензию ЦБ;
• работать не меньше 5 лет;
• соблюдение всех нормативов по отчетным периодам согласно ФЗ 86.

Как оформить банковскую гарантию – документы для оформления банковской гарантии

Для получение документа клиент должен предоставить пакет документов. В зависимости от выбранной финансовой структуры он может видоизменяться (прежде нужно проверить наличие банка в реестре банков, выдающих гарантийное обеспечение). Для примера предоставляет пакет бумаг для Сбербанка:

• заявление;
• выписка из ЕРГЮЛ;
• ИНН;
• свидетельство о регистрации юр. лица (заверенная нотариально);
• паспорта всех учредителей, руководителя предприятия и бухгалтера (копии);
• сертификаты и лицензии (копии);
• документы о праве собственности на помещения/договор аренды (копии);
• бухгалтерская отчетная документация (прибыль и убыток) и финансовая отчетность, при налогообложении по УСН пакет бумаг должен включать налоговую декларацию о расходах, при ЕНВД — декларация о налогах;
• отчетный документ об аудиторской проверке;
• документальное подтверждение отсутствия долгов.

При заявке в электронном формате через личный кабинет Сбербанка либо через официальный сайт Финтендер, документы также обязательны к предоставлению

Стоимость банковской гарантии

Окончательная стоимость зависит от условий, которые выдвигают банки, выдающие подобные документы и стоимости самого контракта. Цена может варьироваться на уровне 1-10% общей суммы. Если банк находится в реестре Минфина и относится к банкам, выдающим такие гарантийные свидетельства, и при этом предлагают клиентам низкую комиссию, это может означать залоговое обеспечение займа. В любом варианте – цена за соглашение вопрос индивидуальный.

Как проверить банковскую гарантию в реестре банковских гарантий

Проверить банковскую гарантию в реестре гарантий на территории Российской Федерации можно несколькими способами:

1. На официальном сайте выбранного банка (например, через личный кабинет Сбербанка).
2. По письменному запросу в ЦБ РФ.
3. При личном визите в банк.
4. Официальный сайт государственной закупки.
5. Официальный сайт Финтендер.

Самыми простыми и удобными считаются онлайн варианты, поскольку они занимают наименьшее количество времени. Что касается официальных запросов, то ответ на них придется ждать не меньше недели.